Dividendaandelen vormen sinds jaar en dag één van de populairste beleggingsproducten op de beleggersmarkt. Heel wat beleggers proberen met op z’n minst een gedeelte van hun beleggingsportefeuille immers een passieve inkomstenstroom op te zetten. Dividendaandelen lenen zich daar uitstekend voor. Bovendien is het ook nog eens zo dat je door te beleggen in dergelijke beleggingsproducten kan rekenen op het zogenaamde rente-op-rente effect.
Dit effect werd door niemand minder dan Albert Einstein bestempeld als het achtste wereldwonder. Wil jij ook graag meer te weten komen over dividendbeleggen en wil je graag kennismaken met enkele van de beste dividendaandelen op de markt? Dan is het zeker de moeite waard om alle informatie op deze pagina even uitgebreid door te nemen.
Inhoudsopgave
Wat is dividend beleggen?
Laat ons in eerste instantie even kijken naar wat dividend beleggen nu eigenlijk precies is. Op het ogenblik dat je gaat beleggen in aandelen zal je vast kunnen stellen dat een beursgenoteerd bedrijf twee verschillende keuzes kan maken. Men kan er in eerste instantie voor kiezen om de gerealiseerde winsten te gaan herinvesteren, maar het is ook mogelijk dat er een gedeelte van de winst terugvloeit naar de aandeelhouders. Zelfs wanneer je als kleine belegger slechts over een beperkt aantal aandelen beschikt ontvang je al een (bescheiden) dividend.
Wanneer jouw aandelen dividend uitkeren wordt er op die manier een stukje passief inkomen gecreëerd. Vervolgens is het aan jou als belegger om te beslissen wat je met dat passief inkomen gaat doen. Kies je ervoor om het te gaan herbeleggen waardoor je aanspraak kan maken op het rente-op-rente effect of ga je het echt als passief inkomen benutten? In het laatste geval betekent dit dat je de extra financiële middelen aan kan wenden om bijvoorbeeld je leven financieel wat eenvoudiger te maken. De keuze is geheel aan jou.
Welke aandelen keren veelal weinig dividend uit?
Het is van belang om te begrijpen dat niet alle bedrijven die over een beursnotering beschikken dividend uitkeren. Voor heel wat ondernemingen geldt dat ze hun verworven winsten graag zoveel mogelijk herinvesteren. Dat geldt in het bijzonder voor technologiebedrijven.
Kijk bijvoorbeeld maar eens naar de zeer bescheiden dividenden die worden aangeboden door technologiegiganten als Apple en Microsoft. Daar tegenover staat dat deze aandelen doorgaans vooral een sterke koersgroei op tafel weten te leggen. Ook aandelen van bedrijven die nog geen echte winst maken keren uiteraard doorgaans geen dividend uit.
Wat zijn dan wel interessante dividendaandelen?
Bedrijven uit verschillende sectoren staan er dan weer wel om bekend vaak uit te pakken met interessante dividenden. Het gaat hierbij in eerste instantie bijvoorbeeld om financiële instellingen zoals banken en verzekeraars. Ook bedrijven die deel uitmaken van de farmaceutische industrie keren doorgaans aantrekkelijke dividenden uit net als bedrijven die over een zeer stevige marktpositie beschikken uit andere sectoren. Denk bijvoorbeeld maar eens aan de Amerikaanse frisdrankgiganten Coca-Cola en PepsiCo.
Tevens mogelijks interessante dividendaandelen om naar te kijken zijn zogenaamde REIT’s. Dit zijn ‘aandelen’ van Real Estate Investment Funds, bedrijven die zich specifiek richten op de vastgoedmarkt. Voor deze bedrijven geldt dat ze vaak een indrukwekkend dividend aanbieden aan hun investeerders… iets wat helemaal niet hoeft te verbazen. Voor deze bedrijven geldt immers dat ze wettelijk verplicht zijn om niet minder dan 90 procent van hun belastbaar inkomen uit te keren aan aandeelhouders onder de vorm van dividend. Voor mensen die aan dividendbeleggen willen doen en tegelijkertijd blootstelling aan de vastgoedmarkt willen creëren kunnen dit absoluut zeer interessante beleggingsproducten zijn om te overwegen.
Tip: Ben je van plan om in dividenaandelen te gaan beleggen? Bezoek dan de broker Freedom24 voor een ruim aanbod aan interessante aandelen met dividend.
Wat zijn de beste Belgische dividendaandelen?
Indien je graag wil beleggen in Belgische dividendaandelen zal je vast kunnen stellen dat dezelfde sectoren als in bijvoorbeeld de Verenigde Staten de meest lucratieve dividenden weten aan te bieden. Binnen de vastgoedsector gaat het dan bijvoorbeeld om:
- Immo Mechelen City Center NV;
- Diegem Kennedy/immolease Trust;
- Cofinimmo SA/NV;
Binnen België zijn er ook verschillende bedrijven die deel uitmaken van de communicatiesector die er bekend om staan uit te pakken met stevige dividendrendementen. Enkele bekende namen op dit vlak zijn onder meer Proximus en de Roularta Media Group NV. Ook diverse energiebedrijven waaronder Fluxys Belgium bieden aantrekkelijke dividendrendementen aan.
Wat zijn de beste Amerikaanse dividendaandelen?
Hoe interessant enkele Belgische dividendaandelen ook mogen zijn, de meest fervente dividendbeleggers kijken toch vooral in de richting van het aanbod dat is terug te vinden op de Amerikaanse beurs… en dat hoeft absoluut niet te verbazen.
Niet alleen is het zo dat de gemiddelde dividendrendementen bij Amerikaanse bedrijven hoger zijn gelegen dan bij Europese bedrijven het geval is, daarnaast worden de dividenden vaak ook frequenter uitbetaald. Daar waar dit bij de meeste Belgische en Europese bedrijven slechts één keer per jaar is worden dividenden in Amerika doorgaans per kwartaal of soms zelfs maandelijks uitbetaald. Dit kan in de praktijk vaak extra interessant uitpakken. Enkele van de sinds jaar en dag beste dividendaandelen op de Amerikaanse markt zijn:
- Johnson & Johnson;
- Exxon Mobil;
- Coca-Cola;
- PepsiCo;
- Proctor & Gamble;
- Realty Income;
Belangrijk om rekening mee te houden bij het selecteren van je dividendaandelen is niet alleen het actuele dividendrendement dat wordt aangeboden. Wat immers bovendien ook te denken van de periode waarin het bedrijf achtereenvolgend (hogere) dividend heeft weten uit te betalen?
Het is vooral deze data die als representatief wordt gezien voor de betrouwbaarheid van een dividendaandeel. Mede omwille van deze reden kijken heel wat beleggers vooral in de richting van zogenaamde ‘dividend aristocrats’. Dit zijn bedrijven die minstens 25 achtereenvolgende jaren een hoger dividend hebben uitgekeerd.
Hou rekening met de geldende roerende voorheffing in België!
Ben je van plan om te gaan beleggen in dividendaandelen? Dan dien je er als Belgische belegger altijd rekening mee te houden dat er in dit land sprake is van een roerende voorheffing van 30 procent. Het is vooral omwille van deze reden dat heel wat beleggingsexperts stellen dat beleggen in accumulerende beleggingsproducten voor Belgische beleggers interessanter uit kan pakken. Op deze manier word je namelijk niet geconfronteerd met de 30% roerende voorheffing.
Laatst bijgewerkt op 28 september 2024 door Jan van Hamme.